Der SMI reagiert und ich hoffe, Sie haben schon strategisch agiert. Seit Monaten sprechen wir von den langfristigen, deckelnden Trendlinien im SMI und im Dow Jones.
Im Moment zeigen sie wieder Wirkung. Wichtig: Börse ist nur Psychologie und Erfahrung. Wer da seine Psyche nicht im Griff hat, fällt durch und umgeht seine Strategie mit allen möglichen Ausreden.
Anleger verlieren sich häufig in allen möglichen kurzfristigen “Chancen”. Sie bekommen Angst, werden unruhig, lesen auf Lesehäufigkeit getrimmt Kommentare, überschätzen sich und glauben, dass sie jetzt noch schnell schnell kaufen, oder sogar ihre guten Unternehmen plötzlich verkaufen müssten.
Dann, wenn sich alles wieder beruhigt, wachen sie langsam auf und merken, was sie gemacht haben. Und dann sollte eine innere Stimme sehr laut fragen:
“Wo war deine Strategie?”
Richtig, Sie müssen vorher festlegen, wie Sie was, wann und wo machen. Also:
- Wann baue ich übers Jahr Bargeld auf,
- Und nach welcher Strategie, oder welchem Vorgehen,
- Baue ich überhaupt Bargeld auf, oder bin ich strategisch immer voll investiert und entsprechend positioniert und diversifiziert,
- Welche Unternehmen kaufe ich, wenn es so weit ist (muss ich ganz klar vorher wissen),
- Wie gross sind meine Bargeldanteile, die ich investiere,
- Wann, also bei welchem Kurs, werde ich kaufen oder zukaufen,
- Weiss ich, wie ich mich verhalte, wenn es auch sehr stark nach unten geht,
- Ist mir klar, dass ich einen Vermögensaufbau über Lebenszeit bewirtschafte, oder glaube ich noch immer an den kurzfristigen Lottosechser an der Börse etc.
All das sollte ich vorher klargemacht haben, dann weiss ich für mich persönlich nämlich, was ich jetzt und in nächster Zeit wirklich zu tun habe. Und nicht das, was Börsenzeitung Absturz oder vielzitierter Börsenguru Gandalf wieder raten.
Ausgangslage:
Zuerst die beiden Monatscharts aus der monatlichen Marktanalyse, vom 16.02.2020.
Bullisch:
Monatschart SMI Index 1996 – 2020, eine Kerze entspricht einem Monat – Chart by Guidants.
Bärisch:
Monatschart SMI Index 1996 – 2020, eine Kerze entspricht einem Monat – Chart by Guidants.
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Kommentar zum langfristigen Geschehen:
- Beendender Keil nach oben verlassen = starker, längerer Anstieg. Starkes Kaufsignal für den Markt und seine Unternehmen.
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- Beendender Keil nach unten verlassen = starker, längerer Rücklauf. Starkes “Noch nicht”-Kaufsignal für den Markt und seine Unternehmen. Bargeld aufbauen und bereit sein, bis der Markt wieder dreht (RSI-Strategie auf Monatsbasis).
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- Solche langfristigen Chart-Muster sind für Investoren, Trader, die langfristige Positionen halten, Vermögensaufbauer etc. sehr gut handelbar, oder in die eigene Strategie einfügbar. Weil sie auf solch langfristiger Basis starke Aussagekraft über zukünftig mögliche Wendepunkte verfügen.
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Kurzfristige Betrachtung:
Wie Sie in den beiden Monatscharts erkennen können, ist der SMI zuerst mal an der oberen Begrenzungslinie des bullischen Kanals, sowie der bärischen, beendenden Diagonale abgeprallt. Es sind zwei Sichtweisen der gleichen Ausgangssituation.
Die obere Linie ist in beiden Charts die selbe. Es war zu erwarten, dass der SMI diese Linie nicht beim ersten Mal überwinden kann. Er kommt nämlich, im Gegensatz seines grossen Bruders, dem Dow Jones, erst zum dritten Mal in 24 Jahren an dieser Linie an.
Wie gehe ich jetzt vor?
Wenn Sie einen automatisierten, monatlichen Sparplan haben, an einen Vermögensverwalter delegiert haben, oder die 2. und die 3. Säulen nutzen, dann können Sie sich relativ entspannt Ihrer Arbeit widmen.
Sie legen monatlich Geld zur Seite und kaufen regelmässig Anteile Ihres Sparplans dazu. Manchmal zu höheren Kursen, manchmal zu tieferen Kursen. Im Gesamten aber, ein guter langfristiger Durchschnittskurs. Der Markt ist sekundär.
Siehe Bericht von gestern: Sie müssen vom Markt unabhängig sein. Das empfehle ich jedem Laien, Neubeginner, noch unerfahrenen Vermögensaufbauer. Sie kommen weiter als alle sich selbst überschätzenden Marktteilnehmer.
Wenn Sie aber schon länger Erfahrung an den Märkten haben, eher Einzeltitel kaufen, ev. sogar direkter fokussieren, dann werden Sie jetzt die Vorteile der Strategie:
“Sei bereit und kaufe nur, was du verstehst”
erkennen.
Wenn der SMI zurückkommt, dann kommen ja auch Ihre hervorragenden Unternehmen – die Sie hoffentlich “nur” im Depot haben – auch zurück. Es gibt also günstigere Einstiegskurse von Unternehmen, die Sie sonst nicht günstiger bekommen.
Der SMI-Chart hat uns Monate vor all den News, die jetzt voran geschoben werden gezeigt, dass es bald soweit sein könnte. Ich konnte also bei sehr gut gelaufenen Unternehmen Positionen abbauen und dadurch Bargeld aufbauen. Wohlgemerkt, abbauen, nicht alles verkaufen.
Lesen Sie dazu das 5vor12 Buch, da wird anhand des RSI-Indikators genau erklärt, wie man diese Strategie des Positionen-Abbauens und Positionen wieder Aufbauens, anhand dieses Indikators angemessen vornimmt. Über 20, 30 Jahre, wohlgemerkt und nicht kurzfristig. Diese Methode braucht mehr Zeit als das oben, von mir für Laien empfohlene Vorgehen. Bitte beachten.
Nun, muss ich noch entscheiden wann und wie ich mein vorhandenes Bargeld einsetze. Da wir nicht wissen, ob es weiterhin rauf oder runter geht, muss ich wieder intelligent agieren. Ich muss mein Bargeld in verschiedene Positionen aufteilen.
Warum? Weil mir der Markt plötzlich nach oben hin davon laufen kann und ein sehr starkes Kaufsignal generiert und ich bin nicht mit dabei, oder ich kaufe im Rücklauf nach unten und falle noch weiter nach unten und bin mit dabei. Wichtig:
“Keiner kauft zum Tiefpunkt, keiner verkauft im Hoch”
Das schafft keiner regelmässig. Ihr entscheidender Vorteil ist: Sie investieren langfristig, Sie suchen keine kurzfristigen Tradinggewinne. Also wir beginnen hinten:
Prozyklisch kaufen:
- Beendender Keil nach oben verlassen = starker, längerer Anstieg. Starkes Kaufsignal für den Markt und seine Unternehmen.
Sie können wieder einsteigen und Positionen aufbauen, wenn die Korrektur vorbei ist und der SMI wieder auf neue Hochs ausbricht. Sie kaufen zwar nicht günstiger, aber Sie kaufen den Ausbruch und die grössere Wahrscheinlichkeit, dass es weiter und noch länger nach oben geht.
Was es auch wird, denn wenn der SMI aus dem bestehenden 24-jährigen Trendkanal nach oben hin wieder ausbricht, dann kann man den bestehenden Trendkanal nach oben verdoppeln, das ergibt ein Potential bis in den Bereich von 25’000 Punkten, in den nächsten 8-10 Jahren.
Was die Fundamentaldaten dazu sagen, interessiert die Charttechnik und das psychologische Massenverhalten nicht. Was man an der Reaktion auf diese langfristige Trendlinie wieder sehr gut erkennen kann.
Keiner kann hellsehen, aber neuralgische, langfristige Umkehr- oder Fortsetzungspunkte kann man sehr wohl erkennen. Dann heisst es bereit sein und abwarten, was passiert. Und anhand einer sehr klaren Entscheidung – wenn es so weit ist – handeln.
Antizyklisch kaufen:
- Beendender Keil nach unten verlassen = starker, längerer Rücklauf. Starkes “Noch nicht”-Kaufsignal für den Markt und seine Unternehmen. Bargeld aufbauen und bereit sein, bis der Markt wieder dreht (RSI-Strategie auf Monatsbasis).
Hier müssen Sie selber entscheiden, wann Sie wieder einsteigen. Jeder hat eine andere Strategie.Und vergessen Sie nie, keiner weiss, wann unten ist.
Wichtig ist: wenn der Markt stark gefallen ist, dann macht das prozyklische Kaufen keinen grossen Sinn mehr, dann müssen Sie entschieden auf tiefem Niveau Unternehmen mit hervorragenden zukünftigen Ertragsaussichten kaufen.
Hier sehen Sie dann, wie wichtig das Verstehen des Geschäftsmodells und der Vorgänge innerhalb des Unternehmens ist. Sie kaufen keine Aktien, Sie kaufen Anteile eines Unternehmens. Sie sollten Unternehmer sein und unternehmerisch handeln. Und nicht kurzfristigen Trends hinterher rennen.
Wenn Sie das Unternehmen verstehen, dann können Sie auch ruhiger zukaufen, oder neue Unternehmen kaufen. Sie kaufen ja für die nächsten 10-20 Jahre, nicht für nächstes Jahr. Vermögensaufbau ist für immer. Denken Sie mal über diesen Satz nach. Das hört nie auf! Auch wenn einige sagen, die Welt geht unter.
Nur Geschäftszahlen sagen mir etwas über das Unternehmen. Nur Bilanzen und Geschäftsberichte sagen mir etwas über Geschäftsmodell und Aussichten des Unternehmens. Der Ticker sagt mir nur den Preis der Aktie, der ist mal hoch, mal tief.
Das ist aber eine schlechte Grundlage für einen eigenständigen Vermögensaufbau. Das ist, wie wenn Sie eine Immobilie anhand des Prospektes kaufen. Sie haben Sie nie wirklich gesehen. Glauben aber alles zu wissen. Der Rest ist Geschichte.
Der SMI ist nur eine Richtschnur, genau wie der Dow Jones auch (ausser Sie arbeiten mit dem entsprechenden ETF). Sie müssen den Chart der Unternehmen anschauen, die Sie auf Ihrer Beobachtungsliste haben und in den letzten Monaten, aus Ihrer Sicht, für kaufenswert halten.
Also:
- kein schnelles Hin und Her,
- nur bestehende Unternehmen zukaufen,
- oder neue Unternehmen aufbauen,
- angemessen diversifizieren,
- und ständig Bargeld erwirtschaften,
- dazu Dividenden beziehen,
- nur wenn ein Unternehmen sehr gut gelaufen ist, eine erste Position abbauen,
- und vor allem: langfristig denken lernen,
- und Weltuntergangspropheten durchschauen,
Viele reden nur….glauben Sie mir. An der Börse, ausserhalb der Börse, im Club, im Verein…bla..bla..bla. Fallen Sie nicht drauf rein. An der Börse braucht man eine stabile Persönlichkeit, sonst kommt man vom Weg ab.
Die meisten “blubbern” nur rum…”jetzt gehts rauf, jetzt gehts runter, Trends folgen, etc.”. Zuhause sind sie dann mit 2000 Aktien diversifiziert und können selber gar nichts mehr ändern am Depot, das macht auch jemand anders. Alles nur heisse Luft.
An der Börse nützt reden und schwätzen rein gar nichts. Nicht mal denken, wenn nicht strategisch angewandt, bringt etwas. Das einzige was entscheidet, ist Ihr Wille es zu tun, Ihre Vorbereitung innerhalb der Unternehmen, es dann auch umzusetzen und langfristig dabei und dran zu bleiben.
Richtig: Frau / Mann / Kind muss im rechten Moment die Kraft besitzen auch zu kaufen, nicht reden, denken, träumen, sondern kaufen oder ev. verkaufen. (P.S. Kinder können das noch recht gut, wie wir in den Kinderkurse regelmässig erleben.)
Sollte das für Sie zu viel sein, aus welchen Gründen auch immer, dann sollten Sie sofort Ausschau nach einer der von mir immer wieder angesprochenen Drittlösungen halten. Das geht auch voran, mehr als Sie vielleicht meinen.
Einstiegspunkte SMI:
Jetzt noch zum Abschluss, wo könnte man wieder einsteigen?. Beginnen wir wieder von hinten:
- Wenn der SMI auf das untere Ende des Trendkanals fällt, bei ca. 4’800 Punkte, dann ergibt das eine aussergewöhnliche Kaufchance und der RSI-Indikator auf Monatsbasis wäre wieder im überkauften Bereich. Siehe Chart unten. > Im Moment eher unwahrscheinlich.
- Bei der 200-Tagelinie auf Monatsbasis bei 7722.60 Punkte und der kurzen internen Unterstützungslinie bei selbem Niveau. > Im Moment auch eher unwahrscheinlich.
- Bei der horizontalen schwarzen Linie bei den alten Hochs bei 9561.63 Punkte. Das wäre dann ein klassischer Re-Test des Ausbruchsniveaus des SMI’s. Das wäre dann eine sehr gute Ausgangslage für einen technisch gut unterstützten Angriff auf die obere Begrenzung der Trendlinie, die dann genommen werden könnte. > Wäre möglich.
- Fällt der SMI unter diese horizontale Linie bei ca. 9561 Punkte, dann folgen die 200-Tagelinie etc. etc.
- Sehr wahrscheinlich ist, dass er aber vorerst nicht einmal, oder nur bis zur 20-Tagelinie auf Monatsbasis bei ca. 9839 Punkte läuft (in Grün) und danach wieder nach oben abdreht. > Wahrscheinlich.
- Wenn er schneller wieder nach oben abdreht > siehe oben Prozyklisch kaufen.
Wer vorbereitet ist, der weiss, wann er einsteigt und was er wo tun oder lassen sollte. Das ist das Ziel der 5vor12 Bildungsplattform. Selber wissen, wie man angemessen vorgeht. Weitere Berichte oder Charts werden im aktuellen Umfeld folgen.
Monatschart SMI Index 1996 – 2020, eine Kerze entspricht einem Monat – Chart by Guidants.
In diesem Sinne wünsche ich allen einen entspannten Dienstag und…
Weiterhin viel Erfolg beim Investieren, Nachdenken und beim Vermögensaufbau. Denken Sie viel über Ihr strategisches Vorgehen nach, es lohnt sich.
Herzlichst der 5vor12
Alles zu unserer Strategie im Buch: 5vor12 – Das Aktien Investing Lernprogramm.
P.S. Wer daran interessiert ist, sein Vermögen früh und über solide Unternehmensbeteiligungen aufzubauen, sich das Wissen aber nicht alleine aneignen möchte, der findet in unserem 5vor12 – Basiskurs kompetente Unterstützung.
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