Das ist die Basis eines jeden Investments. Eines Investments wohlgemerkt, nicht einer Spekulation. Eigentlich eine Binsenwahrheit, aber die Realität zeigt doch immer wieder etwas anderes.
Warum? Weil vielen Menschen das Wissen und die Erfahrung fehlen, was wirklich möglich ist und was eben nur geredetes und gelesenes “Marketing” von allerlei Dritten ist. Dadurch wird Angst und Gier und vielen anderen “Psycho-Besserwissereien” ein viel zu grosser Raum gegeben.
Wenn mir Wissen und Erfahrung fehlt, dann möchte ich z.Bsp.:
- schnell reich werden,
- kaufe Spekulation anstelle Investition,
- setze alles auf eine Karte, anstelle Diversifikation,
- falle in die Angst und Gier-Falle,
- hoffe auf grosse Kursgewinne, anstelle normaler Renditen und (doch einigermassen) berechenbarer Dividenden,
- erliege Kurzfristigkeit, verpöne Langfristigkeit, etc.,
- und verstehe nie: “lieber keine Verluste als das ewige Hoffen auf immer grössere Gewinne.”
Das sind alles Energien der Unwissenheit. Haben sie sich einmal in Ihrem persönlichen Handeln eingespielt, ist eine Veränderung häufig nur noch durch tiefgreifende Erfahrung oder unnötige schmerzliche Verluste möglich.
“Ein Investment verspricht nach genauer Analyse – immer – zuerst den Kapitalerhalt und danach eine zufriedenstellende Rendite. Alles andere ist Spekulation.”
Leider rückt diese Sichtweise zugunsten hoher Gewinnerwartungen viel zu stark in den Hintergrund. Warum sind denn junge Menschen so früh verschuldet, mit anhaltenden Folgen für die nächsten 10 Jahre. Weil ihnen das niemand gelehrt und vorgelebt hat.
“Darum: Der Erhalt des eingesetzten Vermögens sollte immer an erster Stelle stehen.”
Investieren heisst einfach gesagt: etwas kaufen, das Erträge bringt. Somit ist das Ziel, die Anlage aus Ihrem Repertoire herauszufiltern, die langfristig die ansprechendste Rendite bringt. Unter Einbezug Ihrer persönlichen Risikofähigkeit.
Kleiner Angst und Gier Exkurs:
Der Marktplatz Börse ist für einen langfristigen Vermögensaufbauer nur für etwas gut, nämlich dafür zu erkennen, wann es hervorragende Unternehmen zu angemessenen oder günstigen Preisen gibt. Sprich: Kann ich neue Unternehmen kaufen, oder bestehende Unternehmen günstiger nachkaufen. Punkt.
Legen Sie als Privatanleger keinen Wert auf Kurse und die dazugehörigen Kursschwankungen. Sie sind so flüchtig und so launisch wie wir Menschen. Sie zeigen Ihnen nur den Preis. “Visualisierte Angst und Gier”.
Einer rennt, die anderen rennen auch. Meistens ohne jede rationale Reflexion, was ich da gerade tue. Schlechte Strategie. Keiner weiss, wo oben ist und keiner weiss, wo unten ist. Darum kauft auch keiner regelmässig zum Tiefpunkt und keiner verkauft regelmässig im Hoch.
Wer wirklich investiert, dem ist es egal, ob die Börse für 3, 5 oder 7 Jahre schliesst. Er ist schliesslich in einem Unternehmen mit sehr guten langfristigen Ertragsaussichten investiert, das er ausführlich analysiert hat (ist halt Arbeit), dessen Geschäftsmodell er versteht und dessen Erträge er kennt (Dividenden).
Die alten Gesetze des wertorientierten Investierens sind genauso aktuell wie vor 50 Jahren. Wer nur auf sogenannte “Aktien” schaut, einen Horizont von 1-2 Jahre hat und nicht weiss, was er da im Depot hat, der spekuliert auf gut Glück. Schlechte Strategie.
Kurse schwanken, das gehört zur Börse wie das Atmen zum Menschen. Sie sind aber nicht in die Börse investiert, sondern in ein hoffentlich hervorragendes Unternehmen, oder ein hervorragendes Investment Ihrer Wahl.
Ihre Aufgabe ist es, Ihre Unternehmen oder Ihre Investments intensiver zu betrachten:
- Was bekomme ich für mein Geld?,
- Was wird da für mein Geld produziert?,
- Verstehe ich auch wirklich, was ich meine?,
- Verstehe ich die Risiken?,
- Kann ich wirklich Risiken senken durch Risiken verstehen?,
- Was sind meine Chancen?,
- Was ist der Wert des Unternehmens, rechnerisch wie auch geschäftsmodell- und ideentechnisch?,
- Habe ich wirklich einen Plan (Strategie), an den ich mich auch halte und der mir und meinen physischen und psychischen Möglich entspricht, etc.
Der Privatanleger tut gut daran den Geamtmarkt auszublenden, denn er ist bekannt dafür immer im dümmsten Moment zu verkaufen. Danach ist er bei der Erholung nicht mehr mit dabei. Eines zeigt die Geschichte aber immer wieder: “Auf neue tiefste Tiefs kommen regelmässig neue höchste Hochs”.
Es wird auch nächstes Mal wieder genau so sein. Erfahrung an der Börse ist alles. Strategie, Diversifikation, Absicherung, und gutes Bargeldmanagement für gezielte Käufe und Nachkäufe sind Basis. Weltuntergangspropheten, Politiker, Schwarzmaler, Besserwisser, ganz Intelligente etc., hin oder her.
Ich muss einfach bereit sein (Bsp. SMI) und wissen, was ich kann, zu was ich fähig bin, was zu mir passt und vor allem sollte ich: Wissen, was ich tue. Oder bildlicher gesprochen: “Auf jede neue Blase kommt auch immer eine neue Nadel.” Wer das verstanden hat, hat das Wesen der Börse verstanden.
Schauen Sie, dass der Wert Ihres Unternehmens oder Ihres Investments kontinuierlich – über lange Zeit – ansteigt und lassen Sie die Börsenkurse schwanken. Dann wird der Wert Ihres Unternehmens / Investments – den Kurs – früher oder später mit nach oben ziehen. Unter Schwankungen wohlgemerkt, aber das sollte Sie dann nicht mehr weiter stören.
Im Gegenteil, jetzt haben Sie Zeit, neue Unternehmen und Investitionschancen genauer zu betrachten und den Gesamtmarkt mit einem Auge “zu belauschen”, wann er für die Massen Panik signalisiert und für Sie hervorragende Einstiegschancen.
Ein richtiger Bärenmarkt kann gut 5-10 Jahre andauern. Vergessen Sie das nie. Darum ist es entscheidend, solide, gute Unternehmen, die schon Kriege und allerlei gemeistert haben – durch Veränderung und Anpassung – im Depot zu haben. Und keine spekulativen Luftnummern.
Und nicht vergessen: “Schon immer war das Glas halb voll oder halb leer, entscheidend ist, welches Glas Sie für sich wählen!” Ändern Sie Ihre Sichtweise über fallende Märkte, dann ändert sich plötzlich auch Ihr Leben. Angst und Gier kann nur Fuss fassen, wenn Unwissenheit, keine Erfahrung und nicht wissen, was ich tue, vorherrscht.
Als Fokus-Investor weiss ich, von was ich rede: Unsere Depots sind voller beständiger “Werte”, da finden Sie keine Spekulation und wildes Hin und Her. Wir verstehen unsere Anlagen, sind angemessen diversifiziert, langfristig orientiert und wir haben eine ansprechende Rendite in Form von langfristigen Kurszuwächsen und guten ansteigenden Dividendenausschüttungen.
Natürlich handeln wir mit einem Teil unseres Vermögens auch mittelfristiger, nutzen entstehende Chancen, bauen Risiken ab und überdenken regelmässig langfristig getroffene Entscheidungen. Im Grunde bleiben wir dem langfristigen Gedanken aber immer verbunden. Und, wir können das auch. Will heissen: Wir wissen auch, was wir da tun. Wir probieren nicht mit Geld herum.
“Verwechseln Sie Probieren nie mit Können, Dummheit nie mit Intelligenz und vor allem, Angst und Gier nie mit selber gemachten Erfahrungen”
Sie müssen nicht fokussieren, Sie müssen das tun, was Ihrem Wesen und Ihrer persönlichen Tragfähigkeit zugemutet werden kann. Wenn Sie das treffen, dann läuft es. Die Arbeit mit Kindern zeigt sehr gut, Kinder können sehr gut spüren, ob sie z.Bsp.eine Einzeltitel-Lösung oder eher eine Sammellösung (ETF, Dividenden, 3a Lösung, Sparplan etc.) wählen sollen.
Erwachsene haben da schon ein bisschen mehr “Verbauungen” antrainiert, da sind die Entscheidungen nicht mehr so aus dem Wesen heraus. Und darum müssen Sie eben gerade dort ansetzen – in Form von gezieltem Nachdenken und gezielter Erarbeitung – was und welche Art von Lösungen für Sie die richtige ist. Anstelle von spekulieren und hoffen.
“Man lernt zwar auch aus Fehlern und Nachahmung, im Vermögensaufbau gilt aber weiterhin: Nur selber denken, ersetzt selber denken”
Kein Geld verlieren und Kapitalerhalt sind Grundlagen eines jeden Vermögensaufbaues. Wer früh mit der richtigen Art und Lösung beginnt, der kommt langsam – in seinem Tempo – dorthin, wo er sich das wünscht.
Der Wille und die Gedanken formen Ihnen den Weg, bewegen müssen Sie sich anfänglich schon selber. Später bewegt es sich von alleine in die gewünschte Richtung. Dann müssen Sie nur noch begleiten, regelmässig zuführen und kleinste Anpassungen vornehmen, so Ihre Strategie wirklich stimmt.
Vermögenserhalt wird von vielen Privatinvestoren sehr vernachlässigt, wird in den nächsten 20 Jahren aber eine sehr grosse Bedeutung finden. Die Welt muss sich neu ausrichten. Wer also etwas hat, der sollte auch dafür schauen. Schliesslich haben Sie dafür gearbeitet. Denken Sie darüber nach.
In diesem Sinne wünsche ich Ihnen allen: ein weises Wochenende, viel Kraft im Umgang mit unserer Gesundheitssituation, bleiben Sie standfest und vor allem oben, haben Sie beste Gesundheit, … und wie immer…
Weiterhin viel Erfolg beim Investieren, Nachdenken und beim Vermögensaufbau. Denken Sie viel über Ihr strategisches Vorgehen nach, es lohnt sich.
Herzlichst der 5vor12
Mehr zu unserer Strategie im Buch: 5vor12 – Das Aktien Investing Lernprogramm.
P.S. Wer daran interessiert ist, sein Vermögen früh und über solide Unternehmensbeteiligungen aufzubauen, sich das Wissen aber nicht alleine aneignen möchte, der findet in unserem 5vor12 – Basiskurs kompetente Unterstützung.
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