Lange haben wir darauf gewartet und jetzt – nachdem alle sich über die hohe Bewertung, oder die Gleichgültigkeit der Märkte lange genug beschwert haben – genau das gleiche Gejammer, einfach in die andere Richtung.
Psychologie an den Märkten ist, wenn man selber investiert, oder langfristig Vermögen aufbaut von grundlegender Bedeutung.
“Sie brauchen eine stabile Persönlichkeit”
Beispiel: Das Wetter. Wenn es regnet, dann hört man im Umfeld regelmässig, wie traurig und belastend doch dieses düstere Regenwetter ist. Wie schön, wenn doch die Sonne scheinen würde.
Scheint dann wirklich wieder richtig die Sonne, dann hört man schon nach wenigen Tagen, wie heiss und unerträglich diese Sonneneinstrahlung doch ist und wie schön wäre doch eine kleine Abkühlung.
Ich bin sicher, jeder von Ihnen weiss genau, was ich meine. Nie ist es gut so, wie es ist. Aber innerhalb dieses unbewussten, ablaufenden Mechanismus, geht eines vollkommen vergessen. Wir brauchen diese Zeiten des Regens und wir brauchen diese Zeiten der Sonne.
Es ist einfach unsere Natur. Es muss geschehen. Und zwar so, wie es gerade geschieht, um immer wieder den nötigen Ausgleich in unserer polaren Welt zu erschaffen. Unsere Welt ist nicht gut oder schlecht. Es ist einfach unsere Welt. Und keiner weiss, wie, wann und wo es geschieht. Leider. Weil keiner hellsehen kann.
“Die Existenzberechtigung von Börsenprognostiker und Craspropheten ist die, Wahrsager gut aussehen zu lassen”
Fakt ist Folgendes: Jeder Börsianer, Investor, Trader oder Vermögensaufbauer sollte sich, bevor er ans Werk geht, darüber im Klaren sein, ob er z.Bsp. ein langfristig ausgerichteter Investor ist, oder eher kurzfristig handelt, oder eher ein mittelfristig ausgerichteter Anleger ist.
Was Sie nicht tun sollten: Sie kaufen eine / mehrere Aktie/n oder einen ETF auf einen Index und denken: Das ist für langfristig und danach verkaufen Sie nach 20, 30% Kursabschlägen. Das ist >> Keine Strategie haben!! >> Und äussert sich durch: Sich nicht an die vorgenommene Strategie / das Vorgehen zu halten.
Sie müssen das durchziehen. Weil alle – die langfristig erfolgreich sein wollen – das so durchziehen müssen. Es gibt beim Investieren keine Umwege. All die vielversprechenden Strategien und Vorgehen, die da verkauft werden, sind manchmal gut und manchmal eben nicht gut.
Und dieses “Jetzt aber verkaufen-Verhalten” zeigt eben auch, dass Sie keine Erfahrung an der Börse haben und nicht wissen, was Sie da wirklich tun, genauso wie Sie Ihr Kapital / Depot / Portofolio nicht angemessen diversifiziert haben. Sie haben zu viel Kapital auf einer Position und gehen deshalb schnell unter die Rubrik: Spekulant / Spekulieren.
Nochmal, keiner kann hellsehen. Und wenn es einer könnte (jedenfalls an der Börse), dann wäre er Milliardär und würde nicht Techniken und Vorgehen verkaufen?? Aber all diese Leute sind eben nicht Milliardäre. Merken Sie was.
“Alle Investoren kochen auch nur mit Wasser, aber sie haben – gegenüber der Masse – überhaupt den Mut, etwas mit Wassser zu kochen”
Ich habe diese Woche, wieder einige Unternehmen gekauft und auch bestehende Unternehmen nachgekauft. Natürlich mit Geld, das ich die nächsten 5-10 Jahre nicht brauche. Und ich werde das auch die nächsten 5-10 Jahre weiterhin so tun, weil ich über mehrere Anlageklassen diversifiziert bin und genau weiss, dass es keine anderen Patentrezepte gibt ausser: Wissen, was ich tue.
Unternehmen von Qualität, mit Geschäftsmodellen, die es in der nächsten, weiteren Zukunft immer noch braucht, solide Finanzen, guter Marktpositionen, überzeugender Strategie und kompetentem, vertrauenswürdigem Management.
Ob ich damit in den nächsten Wochen oder Monaten 30-40% im Verlust liegen kann? Ja aber sicher!, vielleicht sogar noch mehr! Aber es wird mich nicht beängstigen können. Weil ich weiss, was ich tue und weil ich das schon seit 40 Jahren so tue.
Wer über Anlageklasse diversifiziert ist, der hat immer eine Speiche oben und eine unten. Es ging noch nie anders und es wird auch nie anders gehen. Nur Marktschreier verkaufen “neue” Techniken.
“Risiken entstehen, wenn jemand nicht weiss, was er tut”
So wie davor mein Vater, mein Grossvater und 100’000 andere Investoren. Durch alle Krisen hindurch, die die Welt je gesehen hat. Immer hat es geheissen: Die Welt geht unter und wir haben unlösbare Probleme. Exit für die Menschheit.
Was ist geschehen, wir finden Lösungen. Krisen gehören doch zum Leben. Und an der Börse zum Geschäft. Wer von Ihnen hatte noch kein schweres Schicksal zu meistern. Haben Sie deswegen Ihr Haus verkauft, Ihr Auto verkauft oder Ihre Arbeit gekündigt, Ihre Frau / Mann und Ihre Kinder mit Stopploss verkauft? Nein!
Obwohl Sie im Sturm mitten drin gedacht haben, Ihre Welt geht unter! Sie sind hindurch, weil Sie gar keine andere Möglichkeit hatten. Ausser jammern und zusammenbrechen. Dann plötzlich hat sich Ihr Leben wieder normalisiert.
Das ist Börse. Wir erleben alle immer wieder Crash und Bärenmarkt im Privatleben. Wir bringen es nur nicht in Bezug zu den Märkten. Keiner weiss, wo oben ist, und keiner weiss, wo unten ist.
Ich orientiere mich zum einen immer daran, dass Qualität, von gestandenen Unternehmen, sich durchsetzen wird und 2022 / 2025 / 2030 / 2040 wieder gute Geschäfte schreibt, oder sich den neuen Gesetzmässigkeiten, flexibel und unternehmerisch wieder anpassen kann. Und zum anderen bin ich über eine einfache Dreispeicheregel immer, meinen Möglichkeiten entsprechend, angemessen diversifiziert.
Praktisches Vorgehen
Als langfristig agierender Investor / Familieninvestor, oder als langfristig orientierter Vermögensaufbauer – für andere kann und will ich hier nicht sprechen – sind das, was Sie hier grad sehen, ganz klare und immer wieder kehrende Chancen. Natürlich kann es noch tiefer gehen, aber Sie kaufen ja nicht den Markt, sondern – langfristig – ein hervorragendes Unternehmen. Wert und Preis sind nicht dasselbe.
Ich schreibe hier nur auf Basis meines 5vor12-Buches, das den Vermögensaufbau, z.Bsp. innerhalb eines jährlich, oder zwei jährlich investierten 50- oder 100 (ev. 250, 350, 500) Franken Sparplans mit 20-40 jährigem Zeithorizont zugrunde legt, oder eines langfristig ausgerichteten Fokus-Investor auf Wert- und Momantumsbasis.
Beinhaltet: Kaufe nur, was du verstehst. Nur dann weisst Du, wann du auch wieder zukaufen, verkaufen, oder eben kaufen musst. Es wird für mich also vorausgesetzt, dass man nicht nur den Namen des Unternehmens kennt, sondern auch über die darin ablaufenden Vorgänge, inkl. Zukunftsaussichten, Risiken, Chancen und Geschäftszahlen etc., Bescheid weiss. Investieren eben und nicht spekulieren.
Kaufen Sie immer in Raten
Prüfen Sie zuerst die Courtagen Ihrer Depotbank. Sind die Kauf- und Verkauf-Kommissionen zu hoch, dann funktioniert dieses Vorgehen nicht. Oder Klartext, wenn Sie pro Kauf mehr als 50/60 SFr. zahlen, dann ist das schon hoch. Es summiert sich.
Ich bezahle pro Position 30 SFr. grössenunabhängig. Und ich halte meine Unternehmen über Jahrzehnte, mit entsprechenden Gewinnen. Sind Ihre Courtagen für Sie aber “angemessen” teuer, dann nehmen Sie zuerst ein Blatt Papier und rechnen Sie Ihr Vorgehen durch.
Teilen Sie die zu investierende Summe pro Unternehmen z.Bsp. durch 3. Sie haben so über Wochen, Monate, Jahre, die Möglichkeit einen guten, den Kursverfällen und Kurssteigerungen entsprechenden Durchschnittskurs zu erreichen.
Sie ziehen also im Kursverfall den Einstandskurs Ihres Investments mit nach unten. Steigt es an, mit nach oben. Mit gezielten Nachkäufen bleiben Sie nicht einfach im Buy and Hold Modus stecken, wo der Abstand zum Kursverfall immer grösser wird.
Die grundlegendsten Basisverhalten und Zusammenhänge muss ein guter, sprich eingenständiger Investor natürlich schon können und verstehen!
- Wann wollen Sie denn kaufen?
- Auf dem Hochpunkt, wie die Lemminge? Hoffentlich nicht!
- Kein Problem Stopkurs?
- Und dann, wann wissen Sie, wann Sie wieder rein müssen?
- Wenn es wieder läuft?
- Wann ist, wenn es wieder läuft?
- Bei einer Bodenbildung?
- Wann ist es eine Bodenbildung?
- Und dann, wieder mit Stopkurs und wieder die gleiche Geschichte?
Im Nachhinein ist das immer alles sehr schnell gesagt. Schauen Sie den Chart1 unten. Der Dow Jones, im Crash 2007-2009. Immer wenn sich etwas stabilisiert hat, habe ich eine horizontal gepunktete Linie eingefügt. Bei jeder “sogenannten” Bodenbildung ist er dann doch noch weiter nach unten weg gebrochen.
Chart1:
Wochencharts Dow Jones Index 2004 – 2013, eine Kerze entspricht einer Woche – Charts by Guidants.
Am Ende war die Erholung eine V-Erholung, die sehr explosiv war und über die Jahre immer wieder obligate Rücksetzer geliefert hat. Wie wollten Sie dies alles erkennen. Sie sehen. Entweder Sie kennen Ihr Unternehmen und erkennen den Wert und sind dadurch drin. Oder eben nicht. Sie sind investiert, oder eben nicht investiert.
Und Sie erkennen diese Kurse als Kaufkurse oder eben nicht. So einfach ist das. Niemand zwingt Sie zu etwas. Immer Ihre Entscheidung. Die ewigen Zweifler von 2009, 2018, 2020 etc. haben erst kürzlich gekauft und sind nun wieder im Keller. Ja, klar, Börse ist schlecht. Alles Verbrecher!
Eines ist klar, die Wende wird kommen. Immer. Wir bleiben nicht bei Null im Chart stehen und laufen seitwärts. Weder im Dow noch im SMI, noch sonst irgendwo. Klimawandel, Corona, Kriege oder was auch immer. Sogar bei der grossen 1-2 Bewegung der Elliott Wellen, die heftig werden kann. Lassen Sie sich keine Angst machen. Zweifler, Besserwisser und Schwarzmaler haben wieder (und irgendwie auch immer) Hochkonjunktur.
Wir werden noch viel grössere Wellen sehen, wenn unser Schuldenzyklus nicht mehr richtig tragen will. Aber auch dann werde ich meinen/unseren Weg konsequent weiterverfolgen. Sind Sie immer angemessen und wissend, diversifiziert. Es gibt da draussen keine Sicherheit.
Nur allerlei Allerlei will Ihnen Ihr Anti-Katastrophen-Wissen verkaufen, Ihre Beratung oder Ihre Krisenfonds. An der Börse und im Leben brauchen Sie aber funktionelles und erprobtes Wissen. Und das heisst seit eh und je:
Nur eine gute und funktionelle Strategie belehnen, angemessene Diversifikation über versch. Assetklassen, oder schnelles kompetentes Umschichten, vom fallenden in ein längerfristig steigendes Asset, können da helfen. Und da das dritte viel Können erfordert, das die meisten Privatanleger so einfach nicht haben, woher auch, hat sich die Diversifikation als bestes Mittel erwiesen.
Dazu, gute Freunde, eine tolle Familie, super Partner/in, die mit einem durch Dick und Dünn gehen. Und hoffentlich nicht: Crash, systematischer Stoppkurs ohne das nötige Wissen oder Spekulatius heissen.
Wenn Sie also bei einem Unternehmen eine erste Position aufgebaut haben, dann warten Sie ab. Fällt das Unternehmen stark weiter, dann investieren Sie die Zweit-Position. Mit der dritten Position warten Sie am längsten. Fällt es weiter, wieder investieren und dann 5-7 Jahre warten, oder erst bei wieder steigenden Kursen investieren.
Das gleiche Vorgehen auch mit ETF-Strategien. Immer in wiederkehrenden Wellen investieren und zukaufen, am besten in Zeiten wie diesen. Oder einfach schön regelmässig mit wiederkehrendem Rhythmus. Ob Einzeluntenehmen oder ETF, muss jeder selber entscheiden. Jeder sieht das anders.
Sie sehen, es braucht grundlegendes Wissen, Mut, eine stabile Persönlichkeit, ein bisschen Rechenarbeit und schlussendlich einen Plan, wie lange ich das mache, etc. Das Bargeldmanagement und die Kauf- und Verkaufsstrategie sind entscheidend. Halten Sie die Kosten gering. Langfristig kommt das mehrfach zurück.
Wenn das jemandem – verständlicherweise – zu viel ist, kennen Sie meinen Rat. Ich bin überzeugter Fokus-Investor. Aber die meisten anderen eben nicht. Wenden Sie sich an eine Drittlösung, es gibt genug. Aber tun müssen Sie es schon selber.
Niemand muss selber investieren. Das ist Arbeit. Es gibt aber viele Möglichkeiten einen privaten Vermögensaufbau über Drittlösungen in Auftrag zu geben.
Sie kennen meine Meinung:
- Nur wenige machen das selber,
- Es braucht Zeit, Können und Wissen,
- Diejenigen, die in die 5vor12-Kurse kommen, sind gemessen an der Masse, immer wenige,
- Weil: Jeder Anleger ist anders und hat ganz andere Ausgangslagen, Voraussetzungen und Bedürfnisse.
- Viele können es gar nicht selber, ist ja keine Schande.
- Andere viele wollen es gar nicht selber machen.
- Und sehr viele wissen und verstehen gar nicht, dass sie überhaupt etwas machen sollten (Altersvorsorge).
Die Wege dort hin zu kommen, sind vielschichtig:
Dem müssen Sie unbedingt Rechnung tragen. Vielleicht ist es eine ETF-Strategie, eine Dividenden-Strategie, Anlegen über physische Edelmetalle, mit einem Robo-Advisor, 2. Säule, 3. Säule, über Banken- und Versicherungssparpläne, über Vermögensverwalter, oder eine Kombination von zweien und mehr, etc, etc.
Es gibt einige Möglichkeiten und für jeden eine Strategie. Finden Sie einfach Ihre Strategie, Ihr Vorgehen und dazu eine Dritt-Partei Ihres Vertrauens. Und nie vergessen: Prüfen Sie gut die: Chancen, Risiken, Kosten, teure Beratungshonorare, Support, Einlagensicherung Ihrer Drittanbieter etc., und dann aber nichts wie los.
Und ganz wichtig: Tun Sie es. Seien Sie lieber gut vorbereitet, als – immer – gut vorbesorgt. Die Welt ist gefährlich – für den Vorbereiteten, der diese Möglichkeit hat und angemessen nutzt, aber auch – voller Chancen.
“Lange Rede, kurzer Sinn, nur das Tun im Handeln bringt mich hin”
So, in diesem Sinne wünsche ich Ihnen allen einen wie immer – jodeligen und geselligen 5vor12 Sonntag, beste Gesundheit, ein erholsames Wochenende und viel Spass und Freude mit dem Besserwerden. Bleiben Sie dran, geniessen Sie das Leben und helfen und spenden Sie klug, für alle, die in Not sind. Der Rest kommt von allein. Grüsse, atmen Sie tief und bleiben Sie gelassen, … und natürlich wie immer…
Weiterhin viel Erfolg beim Investieren, Nachdenken und beim Vermögensaufbau. Denken Sie viel über Ihr strategisches Vorgehen nach, es lohnt sich.
Herzlichst, der alte 5vor12
Mehr zu unserer Strategie im Buch: 5vor12 – Das Aktien Investing Lernprogramm.
P.S. Wer daran interessiert ist, sein Vermögen früh und über solide Unternehmensbeteiligungen aufzubauen, sich das Wissen aber nicht alleine aneignen möchte, der findet in unserem 5vor12 – Basiskurs kompetente Unterstützung.
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